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★10萬網友見證！8年來公開所有交易，以季為單位，沒有負績效！ ★著作本本暢銷、每次開課都造成搶報暴動的月風再出擊！ ★為股市新鮮人，一步一步解說從零翻身的秘密！ ★嚴選出不同技法中最簡單也最重要的關鍵，教你學會一次並用！ 想要在5年內，讓50萬變成500萬嗎？ 零投資知識的人，透過本書可完全掌握財訊、財報須知，在最短時間內累積大財富！ 符合以下任一項者，將因此有機會優游股市，躋身富豪之列！ □想投資股票，不得其門而入？ □已投資股票一陣子，總是無法獲利？ □獲利與不獲利總是1好4壞？ □即使賺錢，也不曉得是怎麼賺到的？ □想重新穩穩地從頭學股票投資？ □想同時用數個方法看盤，又不知怎麼上手？ 本書是月風在私人聚會或私密社團中分享的股票初階投資方法，共分為四大章，先告訴你簡單又好用的技巧，再告訴你不走錯路的觀念，並且由淺入深地提到策略，從財報與Ｋ線挑出最重要、必須知道的關鍵，最後告訴讀者投資倍增的方法，完全不藏私： ‧想知道你買的是本益比，還是本夢比？ ‧想了解如何比較EPS？ ‧想在沙裡淘金找出好標的？ ‧想分析過濾利空或利多消息？ ‧想知道簡單，但好用的Ｋ線知識？ ‧想知道靠股票投資賺錢，到底該學幾種方式？ 本書還教你簡單幾招看懂財務報表、運用財務分析趨吉避凶，輔以實例說明，讓你一次搞懂重要比率！最後，還告訴你50萬5年變500萬的秘密，擁抱財務自由的人生。
月風（李杰） 比起房地產，他其實更早在股市白手起家。 16歲，向媽媽借7萬元開始買賣股票。 20歲，靠基本分析，賺到人生第一大桶金，開始在北、中部開班免費股市教學。 24歲，成功從房地產、股票交易獲利數千萬，也開始操盤上市公司。 25歲起，已經靠股票操盤獲利過著快樂的退休生活。 投入股市初期，沒日沒夜的研究及經驗，讓月風發展了一套勝率極高的技術。他最擅長破解線圖背後的心理學，講座場場爆滿！最小的徒弟，甚至還沒當兵就退休了。 他期許自己，在台灣各地都能舉辦免費講座，造福各地區的市民，幫助大家學習投資知識，圓自己的夢。 在臉書成立家族「富豪居」，每天即時公開股市操作，以為「季」單位，不曾有負績效。對房地產鑑價、操作，以及股市技術分析、基本分析，也都有扎實的操作技巧與實務經驗。他的見解已然成為「月風流」。 著有《學會Ｋ線賺3億》《我在房市賺一億》《我在房市賺一億2》《台灣股神教你看懂贏家選股必賺的財報祕技》 FB社團「富豪居」：www.facebook.com/groups/116754225073005/
TABLE OF CONTENT
前言 給自己一個翻身的機會 Part 1 築夢──學習股票投資，實現財務自由 Chapter 1 檢視生活中的投資機會 知名企業都是績優股？ 你買的是本益比，還是本夢比？ 透過財報分析檢視公司有沒有賺錢 EPS是比較不同公司獲利能力最快速的數字 Chapter 2 沙裡淘金，找出好標的 挑選具有題材的產業 使用籌碼分析提高投資勝率 分析過濾利空或利多消息，隨時保持反向思考 Chapter 3 漲漲跌跌，看線進出 看懂K線 K線是怎麼畫出來的 紅K棒的幾種型態 綠（黑）K棒的幾種型態 代表多空力量趨於一致的十字線 支撐、壓力 區間盤整 Chapter 4 找出趨勢，順勢而為 上升趨勢 下降趨勢 上漲或下跌之外的第三種趨勢，就是「整理」 型態學的簡易應用 Part 2 爭鋒──從一無所知，到無所不知 Chapter 1 投資的邏輯 你這輩子有沒有可能變成有錢人？ 怎樣才叫做正確的邏輯？ 你是怎樣的投資人？ Chapter 2 情緒控管，力克交易挑戰 談貪婪與恐懼 在大跌的時候進入市場？ 面對利空的反應能力 Chapter 3 投資人啊，投資人 一樣米養百種人 成功者的孤單與寂寞 分析自己到底應該學幾種？ 光怪陸離的現象 Chapter 4 藉他人的智慧，累積自己的戰力 工欲善其事必先利其器 「站在風口上，豬都會飛」 別讓「人性」左右「理性」 Chapter 5談談交易風險 只看工具卻忽略了價格 雞蛋可以放在同一個籃子裡嗎？ 短線交易要留意各種費用 有多少錢，就做多少事 Chapter 6 談談選股 類股 上市小公司 外資動向 法人策略 Chapter 7 選對時機，買對股 股東會 董監改選 除權除息 年底做帳 Chapter 8 影響交易的習慣 戰勝不會賺錢的習慣 養成良好的交易習慣 建立自己的交易系統 對自己的行為負責 投資是為了讓生活更豐富 Chapter 9 股價到底是高，還是低？ 價格和價值 到底是貴，還是便宜？ 科技股的美麗與哀愁 財務報表的秘密 Part 3 勝出──在台股進行長期且穩健的投資 Chapter 1 存股與長期投資有何不同？ Chapter 2 看懂財務報表 財務分析比率表 運用財務分析趨吉避凶 Chapter 3 財務分析與流動比 流動比 實例說明 Chapter 4 財務分析與速動比、利息保障倍數、負債比 速動比 實例說明 利息保障倍數 負債比 Chapter 5 財務分析與周轉率 應收帳款周轉率 存貨周轉率 Chapter 6 財務分析與資產活用 固定資產周轉率 總資產周轉率 Chapter 7財務分析與獲利能力 股票的價格 股價是買進未來 產業的生命週期 Chapter 8 財務分析與資產報酬率ROA Chapter 9 財務分析與股東權益報酬率ROE Part 4 落袋──讓資產快速倍增的秘密 Chapter 1 50萬變500萬的秘密 沒有錢的人必須投機 【統一的實戰案例】 Chapter 2 融資賺錢的秘密 【和泰車的實戰案例】 Chapter 3 移動平均線的秘密 【台達電的實戰案例】 Chapter 4 「月風流」的秘密 【台積電的實戰案例】
PREFACE/READING GUIDANCE
前言 給自己一個翻身的機會 你一定發現： 物價上漲的速度遠遠超過薪水上漲的速度。 「加薪」困難，而「加班」還要看老闆願不願意給加班費。 年薪百萬也未必能存到錢。 更不要說有些人還揹著就學時的學貸，或是購屋購車的房貸或車貸…… 這樣的壓力不知何時才能放下，喘口氣？ 想要過著財富自由的生活真的這麼難嗎？ 其實，從你下定決心想要認識股票的這一刻開始，人生就有機會改變！ 只要把買賣股票的技術學好，它就是一個可以讓你白手起家、翻身改變的工具。不需要運用人際關係，不需要培養業務能力，不需要訓練口才話術，用自己頭腦跟邏輯，就有機會賺到一輩子都沒想像過的財富。 在所有的投資工具裡，股票的進入門檻是很低的。不像醫生，至少要有7年的醫學訓練才能取得證照；不像律師，必須考到國考證照。 月風認為，學習一個技能，如果沒辦法打敗90％以上的人，那不論是在哪個行業都不容易賺大錢。而且大多數工作都有學歷的門檻，但想要在投資市場上賺錢並不需要學歷，也不需要學習過多的專業知識！ 這裡說的「進入門檻很低」是指：只要有錢買股票、有網路看資訊、有營業員幫你下單，基本上就能進行交易；只要學習穩定的獲利模式、穩定的交易模式，而且有一台電腦連上網路，不需要面對客戶，也不需要面對上司，就可以輕鬆在家過著無憂無慮的生活。 另外「不需要學習過多的專業知識」則是指：不一定要會看深奧難懂的會計帳，也不一定要懂得這間公司的產品；只要了解投資的背後邏輯，就能夠從投資市場賺到錢；甚至不需要像醫生、律師，花那麼多的時間學習養成。 我敢說，如果學習股票的方法正確，只需一兩年的時間，就一定能帶來很大的收益。 市場上有很多人靠著投資跟交易賺錢，有些人幾乎沒有投資以外的收入，完全靠著金融交易就能維持不錯的生活品質，每天看盤幾小時就能享受悠閒的日子。月風本身正是一個實例，因此，我希望能將親身經歷分享給所有股市的新手；如果連我這樣一個沒有背景、沒有錢的人都能做到，相信每個人都有機會實現財富自由的夢想。 股票最令人著迷的地方，就是它有改變人生的魔力。一個平凡無奇、沒有背景的人，只要他能在金融市場做出正確的決策，就可以賺到比上班薪水多很多的錢。如果你現在的生活看不到未來，「股票」絕對是一個，你可以為了這輩子翻身而努力的方向。
CONTENT PREVIEW OF THE BOOK
你買的是本益比，還是本夢比？ 當市場認為一間公司的未來可以期待，相信它的成長性能幫股東賺取豐厚的報酬時，就會願意以更高的價格買進該公司股票，該公司的股價就會上漲。 以股王大立光（3008）為例，專門製造光學鏡頭，除了持續發展高階技術，不斷拉開與二線競爭者的差距外，還搭上手機與平板電腦的使用熱潮，包含蘋果在內的手機大廠，幾乎都使用大立光的鏡頭，吃下大半市場訂單，營收獲利不斷創新高，股價還曾經來到 6000元以上的歷史天價。 再舉個例子，經營生活精品的連鎖百貨寶雅（5904），主要鎖定女性族群銷售美妝及生活用品，由於吸引小資女青睞，加上展店多位於租金較低的中南部區域，獲利能力極佳又不受景氣影響，營收隨著全台展店數正成長，股價也不斷扶搖直上。 綜觀以上例子，若是能從日常生活中去觀察，找出「未來有機會成為時代潮流的商品或公司」，確認是否真的穩健獲利，且營收也逐年成長者，就可能在股價尚未飆漲前買到績優股。 挑選具有題材的產業 要如何從台股一千多檔股票中挑出好股票呢？有一個方向就是可以從有題材的產業挑起。（參見圖1-2-1） 例如，當發現棉花及石油開始漲價，顯示紡織類相關類股應該會上漲，原因是原物料上漲是一時的，但很多企業都有一定的庫存，甚至有的還有長期的原物料合約，在原物料成本上漲的情況下，這些庫存跟長期合約更可以明顯降低企業成本，以及提高企業競爭力。 例如，世足賽題材。相關運動服飾應該有機會大賣，所以可從紡織類股中挑選獲利最強，以及相關的公司參考買進投資。上市櫃紡織類股中的股票有30幾檔，可活用「Yahoo！奇摩股市」裡概念股行情裡的運動服飾，篩選出有世足賽題材的個股，包括儒鴻（1476）在內共6檔股票；先挑出股價較好的公司，再檢查該公司的財務報表後，找出最好的個股加入自選股來買進。 使用籌碼分析提高投資勝率 外資、投信、自營商稱為台股的三大法人，由於交易金額較散戶龐大許多，當他們大量買進時，往往會產生拉抬股價的效果，其中以「外資」法人最具實力，通常操作較為長線，對看好的股票會連續大量買進。而「投信」資金部位沒有外資龐大，因此多偏好操作中小型股票，對其仍具有拉抬實力。至於「自營商」即是台灣本土券商，操作資金為三大法人中最小的，操作多為短線進出。 當一檔股票獲得三大法人青睞時，由於龐大資金不斷湧入，自然會使股票強勢上漲，如果能跟著三大法人在低檔買進股票，通常會大幅提高勝率。分析三大法人或是股市大戶進出，以此作為交易依據的方式，就是所謂「籌碼分析」的一種。 由於法人操作同一檔股票的當天，通常會有進也有出，當買進的股票數量比賣出的多，就是所謂的「買超」。而賣出的股票數量比買進的多，就是「賣超」。每日下午5點過後，在券商的交易軟體裡，可以查詢到三大法人的買賣超。 依上述方法觀察台積電（2330）之籌碼面，可以看到自2018年1月以來，台積電外資及投信出現大量賣超之情形（參見「圖1-2-2」），而股價也一路走跌。所以，法人的進出動向可當作交易參考，畢竟這些人資金實力龐大，且擁有散戶沒有的優秀研究團隊。我們無法取得法人的研究資料，但是可以選擇跟法人站在同一邊買進或賣出。但是，法人也有看錯股票停損的時候，所以任何單一數據都只能作為參考，不能進行單獨判斷，最後還是得由投資人自己進行有系統的整理。 上述法人連續多日賣超之台積電，其股價下跌原因為蘋果iPhone 新機銷售量下滑，影響到台積電未來營收，而且股價也來到高點，所以法人都開始減碼手中持股。由此可知，一家很賺錢的公司都可能因業績下滑導致股價受到回檔修正，身為新手選股，就更應該避開基本面不佳，甚至賠錢的公司。 當公司賺錢，股價就有很大的機會往上漲，反之，一家公司股價如果不斷下跌，肯定是公司無法賺錢，甚至是處於虧損狀態，千萬不要因為股價便宜而買進。 以四維航（5608）為例，從2016年開始營收出現明顯下滑，且營業成本較2011年以前高出許多，導致連兩年的營業利益呈現虧損狀態，不只有本業不賺錢，其業外收入還呈現慘賠狀態，所以連續兩年總損益虧損高達數10億元。四維航基本面出了問題，股價也不斷的再創新低，因此新手選股時，首先就要剔除基本面出問題的公司。（參見圖1-2-3、1-2-4） Chapter 7 選對時機，買對股 選擇交易時機這件事，就是掌握市場的時間因素。以長線來講，市場上確有不少跟時間因素有關的交易機會，而這些交易機會也能提供不錯的獲利。 股東會 所謂的時間，如果不是指高點或低點出現的時間，那有哪些時間可以利用呢？第一個就是股東會。按照公司法的規定股東會通常都要在6月底前召開，所以也就是第二季會是股東會的旺季，尤其是台灣這麼多上市公司，大家都很喜歡把股東會召開在同一天或是同樣幾天，為什麼？目的是要讓擁有很多股票的股東無法同時去跑這些地方，這樣才不會去股東會現場鬧。大多數公司經營是不太理想的，自然就有些小股東或是職業股東跑去股東會現場鬧事、找麻煩。 因為這樣，一年當中只有這個時間小股東會見到大股東和經營者，所以在這個時候來亂的人也最多。在這個股東會召開之前大家可以看一下，很多公司因為怕有人在股東會上鬧事，所以就會公開一些利多，或是宣布一些重大利多的消息，好讓股東會順利進行。 如果有什麼重大利多會發生的話，通常這個時間點落在召開股東會前一兩個月的機會最大，這個時候如果能運用技術分析找好的買點來做切入，應該會是不錯的操作。畢竟股東會都會先公布日期，在股東會召開的前一兩個月看一下，若有什麼利多或是表現要發布的話，通常就是在這個時期。 首先，如果這些公司想要召開年度法人說明會、如果這個產業景氣不錯，那這個老闆便會在法說會上講一些樂觀的預測，像這樣的情況，通常股東會前會有一段不錯的行情。其次，股東會時還有另一件事情，就是融券必須回補。 股東會前會公告融券回補的日期，所以若這個市場離股東會很近，外加又有大量的融券的話，那通常也會有嘎空的狀況等待發生。融券回補日期通常會在召開股東會前的60天，這個時間又稱為股東最後過戶日，所以股東最後過戶日出現便會有一個融券最後回補日。假設股東會是在6月，那融券回補日應該會在3、4月左右，所以每年的3、4月是屬於一個對放空者最不利的時間點。 董監改選 董監改選會涉及到很多公司是不是有爭奪經營權的問題，當然在現行法規對公司派越來越多保護的情況下，這種題材很少，但依舊存在。像是2018年的大同，就鬧得轟轟烈烈的。還有像是過去開發金併吞金鼎證，或是其他一些公司的併購行情，有講出來的併購行情通常都會有一個比較大的上漲發生。
