Maklumat Produk
Description
MAKLUMAT PRODUK
当我在跨国公司（MNC）工作时，我参加了一次压力研讨会，这对我很有帮助。后来，当我成为拥有执照的财务规划师时，我发现，市场上缺乏教导他人如何应对财务压力的这一板块。因此，我很想用自己的经验和热诚来填补这一空白。我一直都认为，如果公司可以为员工提供压力管理的学习，对公司来说，这无疑将是一项非常好的投资。自2016年开始，我专注于金融专业教育和培训行业后，向金融专才开办了财务压力管理的课程，这已成为我的主要和热门培训课程之一。我希望随着时间的流逝，这个培训课程能够进一步推广，以便帮助更多的人。经过6年多的教学，是时候把我在课堂上分享的所有内容，包括财务策略、积极的核心价值观、现实生活中的真实案例和故事等集结成书，以便让那些不知道或不曾参与我的培训课程的人，也能阅读和掌握财务管理的价值和技能。目前，市场上并不多有关财务压力管理的书籍，这让我更想透过此书来分享我的知识和经验，同时也为财务规划行业留下宝贵的遗产。 本书的内容分为两个部分：（一）压力，财务压力及其事实，以及（二）五大财务压力及其策略。在（二）部分中，主要的财务压力分为5类： i.) 负现金流或财务紧张, ii.) 陷入债务泥坑, iii.) 资产负债表或财富管理失误 iv.) 承受不必要的风险 v.) 忧虑未来财富传承等问题
杨子佑硕士 • 毕业于博特拉大学(UPM)-电脑科学学士(2003)和电脑工程硕士（2006)。 • 考获合格财务规划师专业文凭(CFP) (2009)，并荣获吉隆玻伯乐学院（KMDC）和马来西亚财务规划协会(FPAM) 2009 年度第一学期最佳成绩- -第三单元-税务规划。 • 2017年获得马来西亚财务规划理事会（MFPC）-大马证券局的奖学金 (SC)，考获回教理财规划专业课程认证文凭（Shariah RFP Financial Planning）。 • 目前是財福人生教育培训学院创始人,首席讲师和执行董事。財福人生学院是大马证券局（SC）持续专业培训(CPE) ，马来西亚投资经理联合会（FiMM）认证培训单位和人力资源发展基金培培训机构（HRDF Certified Training Provider） • 拥有人力资源发展基金课程认证培训师文凭（HRDF Certified Trainer）和MFPC回教理财规划课程(MFPC Shariah Certified Trainer)认证讲师。 • 目前不时接受《资汇》杂志-对理财规划数项课题发表意见。 • 目前是大马证券局（SC SIDC CPE）的专业持续教育培训理财规划课程，马来西亚投资经理联合会（FiMM CPD）专业持续学习培训课程和马来西亚财务规划理事会(MFCP CPD) 专业持续学习培训培训讲师。 • 目前是马来西亚财务规划协会(FPAM)和马来西亚财务规划理事会(MFCP)的认证会员 • 目前出版英语版和中文版-财务压力个人理财书籍-Master Your Finance, Master Your Life! Five Financial Strategies to Cope with Stress! 。 • 目前有和马来西亚财务规划协会(FPAM),马来西亚财务规划理事会(MFCP), 马来西亚会计师协会(Malaysian Institute of Accounts)， 澳洲会计师公会 （CPA Australia）， 亚洲银行学院（Asian Banking School）和人本教育平台一起合作推出教育培训课程。 • 曾经是电脑工程师，拥有理财专业执照（CMSRL & FAR）和中立的理财规划师。 • 曾经是《精明理财》和《资汇》杂志的多年的专栏作家 • 曾经和不时应邀请供稿于马来西亚财务规划理事会(MFCP)的Financial 1st 杂志，MFPC Journal- JWMFP刊物，The Edge Malaysia-Personal Wealth杂志，The Edge Property, Compare Hero, Focus Malaysia杂志, 南洋网名家专栏，星洲日报财经版和MelodyFM等媒体访谈 • 曾为儿童，夫妇，学院，非盈利单位，投资组织，大众，分享理财技巧，佛学，领导和个人成长激励课程。 • 曾经是槟城伯仁学院（KDU），Max Wealth Education和 Disted College 合格财务规划师专业文凭（CFP）的讲师（10年之久）。 • 曾于活跃于大山脚英文中学佛学会，博特拉大学佛学会，博特拉大学佛学校友会，马佛青槟州联委会和大山脚佛学会担任理事，义工和启蒙班和读经班教学老师。 • 曾投稿-佛学分享文章与马佛总，星洲日报，南洋商报，和一些中内外网络媒体。 • 目前是马来西亚财务规划协会(FPAM)-Penang Chapter的理事执委-专注教育培训。之前是专注对外联系（Publicity）
ISI KANDUNGAN
前言 01 第一单元 简介 简介 05 第二单元 压力和财务压力 什么是压力？7 / 压力和表现的关系 9 / 如何与压力做朋友? 11 / 各种压力的来源 11 / 2金钱是造成压力的最大原因 13 / 数据会说话-财务压力的后果 15 第三单元 财务压力和其管理策列 财务管理策列之一：负现金流或财务紧张 22 / 现金流压力的自我测试 23 / 每个月收入和支持 24 / 现金流项目的行业建议基准/比率 26 / 少花 27 / 多赚 31 / “一定要给、花”的钱 34 / 父母零用钱 35 / 教育基金 35 / 回馈社会或捐赠慈善 35 / 精明消费 37 / 钱财分配法 39 / 少给 40 财务管理策列之二：陷入债务泥坑 42 / 债务管理压力-自我评估 42 / 债务好坏之分? 43 / 债务的种类和其利息的差别 43 / 如何明智的去管理债务的几点建议 44 / 健康债务的本率比 44 / 绝不借钱来投资 45 / 尽可能获得最长的贷款期限 45 / 设立家庭财务保障基金 46 / 至少拥有一或两张信用卡，并每月支付全额结算 47 / 避免成为担保人，贷款联名或信用卡附加卡持有人 48 / 绝不向非法贷款经营者求助 49 / 债务重组 50 / 债务重组的真实个案 50 / AKPK的自我债务重组 51 财务管理策列之三：资产负债表或财富管理失误 53 / 资产负债表或财富管理失误的自我评估 53 / 财务稳定金字塔 54 / 净资产的定义 55 / 个人资产和负债表 55 / 资产负债表各项目行业建议的基准/比率 57 / 简单但关键的投资策列 58 / 投资策列四部曲 62 / 资产分配 63 / 尽早开始和复利的力量 65 / 定期定额投资法 67 / 6+2资产布局 68 财务管理策列之四: 承受不必要的风险 71 / 个人风险管理自我评估 71 / 风险无处不在，每个人都拥有保险保障 72 / 个人必备保险保障 74 / 交通工具保险是必要的 75 / 房屋保险 78 / 责任保险 83 / 专业责任保险 vs 大众责任保险 83 / 专业责任保险 84 / 个人意外保险 86 / 死亡或人寿保险 86 / 永久性终身全残 87 / 个人意外保险 90 / 严重疾病 93 / 住院保险–医药卡 99 / 旅行保险 102 财务管理策列之五: 忧虑未来财富传承等问题 104 / 未来财富传承和遗产管理-自我评估 104 / 财务管理四部曲 105 / 遗产分配三部曲 105 / 提名或委任 106 / 授权书 108 / 拥有生存条款的联名户口 109 / 信托委任 110 / 确认土地合法拥有者 111 / 小资产或撰写遗嘱 111 / 小资产管理和分配 113 / 非穆斯林遗产分配法令 114 / 穆斯林遗产分配法令 115 / 撰写遗嘱 116 / 设立私人信托 117 / 私人信托架构 117 / 信托声明 119 /新时代的遗产规划策列 120 第四单元 总结 总结 122 参考资料 123
KATA PENGANTAR
前言 我和作者-杨子佑先生的第一次见面，是在我正上大马证券局所认证的专业在职培训课程里-CPE，这是我需要延续我的企业咨询执照的一部分，而该课程是由作者所主导。 作为一名合格的专业在职培训CPE培训师，他非常热衷于分享多年所累积深厚的知识，经验和见识与参加课程的人以及任何渴望提高生活水平的人。他的教学风格包括分享他从槟城，卑微的起点开始，的个人成长的故事。在那里，他必须克服有限学习机会和很多逆境才能完成学业。如今，他拥有一家成功的事业，那就是财福人生教育培训学院，并在马来西亚各地进行培训的使命。除此之外，他拥有可爱的妻子和年轻的孩子，是一位非常爱家的居家男人。 凭借他在教授个人理财和财富管理这一重要生活技能方面的第一手经验和真心诚意，他总结和撰写了这本书《掌握您的财务，掌握您的生活》。该书易于阅读，是面对财务压力和实现财务自由的良好指南。 很高兴能将这本书推荐给刚起步的人以及需要行业新资讯的人。我祝福杨先生延续他的成功，并生活愉快。 Dato’ Dr. Zaha Rina Zahari 主席 宏利控股（Manulife Holding）
