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原來，最簡單的選股術就在生活中！ 疫情越嚴重，股價漲越兇，為什麼？ 疫後生活型態改變，巴菲特價值型投資法還有用嗎？ 台積電護國神山的背後，原來有賈伯斯沒看到的大趨勢 大數據時代到來，比石油、黃金更有價值的投資法 用生活消費來選股，掌握疫後的大長多時代 本益比、股價淨值比、股東權益報酬率…… 一堆股市專有名詞看得我霧煞煞 想要進入股市投資，又怕付了學費，還選錯股票，而背上一堆債？現在就讓全球唯一三度神準預言台股行情的神祕財經作家，用幽默且淺顯易懂的筆觸、有趣的漫畫一步步帶領你擺脫傳統投資思維，透過生活經濟，找出最適合自己投資的股票！ 本書特色 豐富的實例‧詼諧的漫畫 讓你邊笑邊學，輕鬆讀懂如何選股獲利 ５大獲利觀察準則找出高獲利股 ＊想要學會理財，一定要有的８個投資觀念 想要財富自由，一定要會的８投資策略 想要選對股票，一定要懂的１２大最新商業運作的新趨勢
王志鈞 現職：王老師財富管理學院創辦人、財經作家 部落格：地球人抱抱 solon8888.pixnet.net/blog 全球最神祕的財經作家，自稱「外星來的地球人」，自2006年起以【地球人抱抱】為名撰寫財經部落格，致力平民理財與人本理財教育。 三度準確預言台股大行情，其一為世紀金融海嘯期間於部落格斷言2009年3月股市即將起漲，果然台股從3955點一路起漲至今；其二為2019年底公開呼籲投資人逢高出清所有股票，抱有現金，成為全球唯一避開疫情股災的財經專家；其三為2020年3月全球股市最低點時，建議投資人大買績優股與科技股，其後股市一路狂飆。 曾多次受邀前往馬來西亞、新加坡做專題演講，為台灣少數能在國際市場具影響力的財經作家。 ★投資理財著作： 《51張K線圖，輕鬆破解股票何時該賣或買？》、《從0存款到破百萬》、《股票這樣買才會賺》等21本書。
河豚 在大學時一直夢想有一天可以靠插畫吃飯，覺得能夠把腦內的想法直接畫出來也算一種成功的發明家，所以開始瘋狂的創作直到現在，有在經營小小的粉專，還在為了成為真正的插畫家努力中。 河豚的粉絲專頁：www.instagram.com/puffer555/?hl=zh-tw
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TABLE OF CONTENT
前言 疫情改變世界，小資男女再不懂投資就要變魯蛇 趨勢導讀 12大商業運作新邏輯－從「成長股的創新價值」到「價值股的成長契機」 PartⅠ 投資觀念篇：吃喝玩樂賺好大 投資觀念1 窮人賺錢消費，富人消費又做投資 投資觀念2 聰明小資，不開咖啡店也能賺錢 投資觀念3 從街角嗅出錢味，小資男女的消費投資學 投資觀念4 買奢侈品也能分紅，荷蘭人發明的證券遊戲 投資觀念5 一天24小時，天天都是投資的好時機 投資觀念6 Google一下，你買的東西證券交易所都有賣喔！ 投資觀念7 留意新需求和新供給，投資達人就是你！ 投資觀念8 觀察消費做投資，原來股價漲跌這麼簡單？ PartⅡ 投資實戰SOP篇：8步驟買賣好股票 實戰技巧 1 投資的定位：價值型VS.成長型 實戰技巧 2 檢查產品含金量：穩定VS.高成長 實戰技巧 3 投資首選龍頭股：最大VS.最快 實戰技巧 4 選擇營運模式：財源廣進VS.專注聚焦 實戰技巧 5 投資收益模式：現金入袋、股子股孫 實戰技巧 6 尋找買點：雪中要送炭 實戰技巧 7 判斷賣點：錦上不添花 實戰技巧 8 管理風險：分散VS.集中 PartⅢ 疫後投資新趨勢：12大商業運作新邏輯 導讀 疫後12大商業新邏輯，改變了價值與成長選股法 01 疫情重挫經濟，股價還能飛速成長竟然是因為這四個字？ 02 生活型態改變，巴菲特的價值投資法還有價值嗎？ 03 尖牙股改變產業界線，還創造了商業新帝國 04 不是電商竄紅，是能解決生活痛點的服務成為王道 05 AI、5G不是一種產業，卻能賦能各種產業 06 訂閱經濟圈住粉絲的心，成長股價值化的時代來臨 07 生技疫苗不是重點，健康保健新趨勢才值得長抱 08 因應氣候變遷，ESG成為投資新價值 09 電動車不是重點，行動裝置電子化才是關鍵 10 宅經濟只是初升段，人本生活才是主升段 11 萬物聯網新時代，重啟半導體的大成長時代 12 大數據，比石油、黃金更有投資價值
PREFACE/READING GUIDANCE
作者序 疫情改變世界，小資男女再不懂投資就要變魯蛇 從2020年4月到2021年初夏，全球股市迎來了一波最牛的絕地大反攻。 在疫情帶來熱錢澎湃的時代，不少人宅在家，以錢賺錢，讓全球股市成交量節節攀高，其中又以台灣人熟悉的美國和台灣股市為最。例如：台股在4月間，創下日成交量7千億以上的大量，足足超越數年前一周成交量之總和，令人嘆為觀止。 資金行情，是許多人認為帶動此波大牛翻身的關鍵因素。 但本書作者認為，疫情帶動無接觸經濟時代的「科技創新」，才是箇中關鍵。 股市不可能無「基」之彈，卻會領先經濟基本面走揚。與其說股市是經濟的櫥窗，不如說股市是經濟的領先指標與誰將有機會贏得股民評價、進而贏得經濟冠冕的人氣投票機。 股市提前反映了企業界因應經濟環境變化的策略與轉型方向，並透過投資人給予看好或看壞的選美評分機制，以股價來反映企業未來的獲利表現。 股市是市場用金錢投票，提前對在亂世中崛起的企業英雄，給予股價評分的一種掌聲（漲升）機制。或者反之，股民拇指下垂、噓聲賣出，對表現不好之企業給予全力放空，一如古羅馬競技場上，觀眾對表現不如預期之神鬼戰士的無情棄絕。 股市是一個很神祕的東西，像夜店裡燈火朦朧下的薄紗美女，讓男人爭相帶錢進場爭睹容顏；但股市又常讓男人一夜醒來，才知躺在身邊的是個滿臉皺紋的老太婆，裸奔出場，悔恨不已。 這個讓人又愛又恨的股市，其實是短線投機者眼中的殘酷世界。 說股市無情也不對，它其實可以有另一種可愛面目，這也是本書寫作的目的。 對長線投資人來說，股市是一個可以參與改變世界的機會－它是一個活在商業生態鏈底層的消費者或工作者，透過成為企業股東的投資人角色，以金錢交換股權，轉型成為企業生產端的資本方，進而成為資本市場的參與者。 小老百姓可以從「勞方」變「資方」，從「消費者」變「商業生產者」；從被迫勞動工作的魯蛇（loser），翻身成為懂得用錢賺錢的資本溫拿（winner）。 這看似簡單的角色轉變（從勞方變資方、從消費者變生產營運者），其實，背後卻是商業思維模式的一大轉變。 這本書的寫作目的，就是希望引導一般上班族開始懂得從資本家、企業營運者的角度來看世界，從投資的角度看股市，而非投機。 這本書的初版，寫於2015年，當時的寫作動機，希望協助「小資男女」從只知消費花錢的上班族，開始建構投資股票的基本觀念，懂得運用資本、參與資本市場，進而成為像老闆一樣投資與工作的聰明工作者。 但五年過去，世界也產生劇烈的變化，除了經濟運作加速從線下轉到線上、產業數位加速、世界虛實整合之外，投資的邏輯也因為商業遊戲規則的變化，產生了投資趨勢與思維方向的劇烈轉變。 下一篇【導讀】，本書作者將從全球12種商業運作邏輯的改變，提醒長線投資人注意成長股的創新價值，以及價值股的成長契機，以免錯失全球股市的超級多頭行情。 ● 成長股的創新價值：對未來即將主宰新經濟世界的創新型企業來說，投資人承擔風險、提前投資，看似是一種對股價高成長的賭注，其實是有機會共創改變世界的夢想，成為未來世界新秩序的推手。 ● 價值股的成長契機：對早已經獨占或寡占商業、消費市場的傳統企業來說，在數位新經濟的變革之下，價值股也將重新帶來創新成長的新契機，讓過去殖利率表現穩定的企業，出現殖利率成長或股價翻新的機會。 這兩種投資方向與模式，都有機會為投資人帶來財富翻轉的絕佳機會。 如果說，過去一年投資人已經錯失了成長股的股價爆發時機，未來一年，請千萬不要再錯過價值股的成長契機。 當然，不管是投資創新成長股，或者是價值再成長股，投資人都有可能看錯方向而淪為與投機失敗一樣的股價下跌、賠錢出場。但箇中的差異是，投機的失敗是一場春夢的覺醒，但投資的短暫失利，卻能在過程中因為深入做功課而累積商業知識和經驗，成為職場上勝出的資產，永遠可立於不敗之地。 這一本書，正是為協助小資男女能在後疫情時代，回歸投資的初心，在股價震盪起伏中，逢低找到高成長或價值型企業的機會，以作為建構家庭財富的堅實基礎；同時，也能從投資過程中建構對未來數位轉型的商業判斷力與競爭力。 本書第一部分「PartⅠ投資觀念篇：吃喝玩樂賺好大」，希望透過深入淺出的對話方式，引領不懂投資的消費者，循序漸進走入投資的世界，並認識資本市場與經濟學的基本遊戲規則。 第二部份「PartⅡ投資實戰SOP篇：8步驟買賣好股票」，將採用Step by Step方式，用8個步驟來拆解一套完整的選擇股票和挑選合宜進場點，以及如何完美出場的標準操作流程。 第三部分「PartⅢ疫後投資新趨勢：12大商業運作新邏輯」，將從疫情改變的市場生態，提供12項商業邏輯的轉變，以及投資人相對應的選股思維的對應思考，讓投資人能夠及早調整思維，挑出值得長線布局的價值成長股！ 如果您是個白天認真上班、晚上認真生活的年輕人，歡迎您認真閱讀這一本書，把自己變成一個懂得投資、消費和工作的完美小資男女吧！ 王志鈞 2021/05 導讀 12大商業運作新邏輯－－從「成長股的創新價值」到「價值股的成長契機」 新冠肺炎改變了世界，宅經濟成為生活顯學，無接觸經濟、遠距工作、在家上班正鋪天蓋地影響經濟社會運作。 如果你以為世界的變化只有這樣，那恐怕將錯失數位轉型驅動的全新投資大商機！ 數位轉型的一般定義是指－以數位科技為關鍵驅動力的過程，以用戶為中心的經營與競爭策略，著重於透過持續性的跨單位整合，帶動價值與商業模式的持續創新。 世界經濟論壇（WEF）早在2015年就提出「數位轉型倡議」（Digital Transformation Initiative），呼籲產業界在數位化浪潮中應即時掌握數位紅利。 WEF認為，隨著科技發展，更先進的新興技術以創新的方式相互連結所產生的綜效，遠勝於其單獨使用的效益，例如行動裝置、雲端運算、感測器、物聯網的交互組合應用所產生的價值，正以指數成長。 換言之，科技技術的創新、發明，雖驅動了社會改變，但真正會帶來經濟成長動能者，卻是創新的商業模式，也就是懂得運用數位轉型而創新商業運作規則和秩序的企業，將因掌握先行者優勢、數位紅利或獨攬全新的藍海市場而成為市場最大的贏家。 創新商業模式，其實才是懂得放眼未來之聰明投資人所必須留意的投資趨勢與方向，否則，將會錯失美國尖牙股不可思議的股價成長、獨角獸企業的獲利爆發力，以及下一階段日常生活之消費股、價值股的股價翻新成長動能。 過去，長線投資人在定位自己的投資立場和風格時，常常以「成長股」和「價值股」來做區隔： ● 成長股看好市場全新出現的產品、技術、服務或獲利模式，屬於藍海市場的獨角獸企業。 ● 價值股看好具獨占、寡占優勢的品牌商、大型消費股、隱形冠軍等，屬於紅海市場中的長青贏家。 但在數位轉型驅動下的未來世紀中，有三個投資現象必須特別注意： 第一、成長股與價值股的界線將日益模糊，很難做出明確區隔。例如：當Fb、Google與Amazon都站穩流量龍頭後，是否代表其成長性不再呢？不！這似乎只會鞏固其市場的商業地位價值，同時還會延伸出更多、更新的創新運用，並帶來更多成長機會。 第二、成長股的股價成長空間將超乎想像（包括獲利成長空間也是）。例如：電動車大廠特斯拉2020年股價狂漲逾700％，本益比超過1000倍，就似乎並非傳統「本夢比」或「泡沫化」等概念所能解釋。 第三、價值股不再是穩如泰山的保證，反之，價值股也不代表只能穩定領取股息的股價牛皮型藍籌股。因為生活型態轉變會讓過去連笨蛋來經營都能成功的品牌護城河一夕重摔；在數位轉型驅動下，也會創造出連大象都能如春燕飛上天空的股價成長奇蹟。 投資人必須重視「成長股的創新價值」所帶動的股價成長力，以及「價值股的成長契機」所帶來的藍籌股翻身機會，這也是本書第三部分「PartⅢ疫後投資新趨勢：12大商業運作新邏輯」所要聚焦討論的重點。 為什麼投資人必須轉換思維呢？因為未來全新的數位轉型商機非常龐大。 這個數位商機有多大？根據WEF在新冠肺炎疫情最嚴峻時刻之2020年所做的研究指出，全球數位轉型可望創造出超過100兆美元的價值，比2020年全球GDP總量83.84兆美元還高。 這意味著，世界將硬生生跑出一塊比全球一年經濟產值還高的數位創新商機！ 這塊大餅誰吃得到？答案當然是能掌握創新商業力的公司，才有機會分食這塊全新的數位轉型大餅。 弔詭的是，具有創新競爭力的商業公司，卻很難用過去投資市場的「成長股」與「價值股」的二分法來做界定。在傳統秩序日益瓦解、產業界線模糊的時代，投資人必須改變思維、調整心態，否則一定會錯失投資未來新世界的全新遊戲規則。 投資人如果再不改變思維，就會發生押對了獨角獸型成長型企業卻太早下車，以及沒跟上落後發威補漲之價值股的成長列車。 由於疫情改變了市場生態，有12項商業邏輯也悄悄發生轉變，我將在本書第三部分以深入淺出、一般大眾都能理解的方式，點出投資人應該相對應調整的投資眼光。 在此先簡單摘要如下： 第一、疫情重挫經濟，股價還能飛速成長是導因於創新成長的動能，非資金行情，因此不要小看這一波股市的上漲潛力。可以說，拉回即是買點。 第二、生活型態改變，傳統巴菲特的價值投資法必須作相對應的調整，特別是在科技創新帶來產業破壞，以及人們從相信品牌轉為相信KOL時，價值型投資法不能只關注老行業裡的大品牌。 第三、美國高科技尖牙股以數位生態系改變了產業界線，同時還創造了超越傳統國家掌控力的商業新帝國時，股價成長力道已如脫韁野馬。 第四、投資人觀察數位創新，不能只看電商、外送等數位平台，而更應觀察哪一間企業能提供解決生活痛點的創新服務，才有機會成為新一輪商業競爭的勝出者。 第五、AI、5G正在大幅改變世界，但這些技術本身不是一種產業，卻能賦能各種產業，成為可以帶動營利成長的關鍵技術與趨勢，並成為可投資的範疇。 第六、一旦創新成長企業透過訂閱經濟緊緊圈住粉絲的心，成長股走向獨占價值化的新時代即將來臨。 第七、疫情帶動生技疫苗股漲翻天，但長線來說，疫苗股只是一個投資契機，不是疫後健康醫療需求的全貌，投資人更應該關注醫療、健康保健產業的疫後新商業模式。 第八、因應氣候變遷，環境、社會責任與公司治理（ESG）的永續投資，已經成為投資新價值，也是企業制勝的新主張。 第九、電動車的橫空出世、取代石化車不是重點，整台車的電子化，以及更多行動裝置的電子化，才是帶動半導體、電子、資通訊等科技股全面起漲的關鍵。 第十、宅經濟帶動股市成長只是初升段，圍繞人本生活的數位轉型趨勢才是主升段。 十一、5G、AIoT萬物聯網全新競起的新時代，將重啟半導體與電子業的大成長時代。 十二、20世紀流行投資石油、黃金，但21世紀的商業決戰點是大數據，投資人應該將眼光關注在看不見的數據資訊爭霸戰上。 數位經濟注定將帶動社會型態改變，連動也會影響市場運作的遊戲規則。這一點在證券投資領域也可觀察得到，最佳案例是2021年初的美國遊戲經銷商（GameStop）的大軋空事件。 受到Robinhood等電子平台問世，以及全球零股交易（fractional trading）日益普及影響，一群散戶集結游資，也能成功擊潰華爾街機構投資人的空方勢力，把GameStop從每股18美元，狂拉到每股347.51美元，讓對沖基金的空方損失慘重，說明數位轉型所帶來的金融民主化，已經全面改寫過去由金融機構、基金法人所主導的投資市場。 散戶在數位轉型後的金融市場都可以輕易扳倒大鯨魚，以此推論發想，尖牙股又為什麼不能在掌握數位紅利下，擁有百倍、千倍的本益比估值？以及，過去漲不動的藍籌股，又為何不可能蛻變成股價再度飆高的成長股呢？ 這世界每天都在變，投資人唯一不能變的就是追求變動的趨勢，才能在變中求變，看對變動市場的創新方向，並為自己贏得未來投資戰場上的勝利。
